AML 및 KYC 정책

시행일: 2026년 1월 1일

본 자금세탁방지(AML) 및 고객확인제도(KYC) 정책은 StockRush 플랫폼("당사")이 불법 수익금의 세탁, 테러 자금 조달 및 사기 목적으로 서비스를 이용하는 것을 방지하기 위해 시행하는 조치를 설명합니다.

당사는 국제 보안 표준을 엄격히 준수하며, 사용자에게도 동일한 기준을 요구합니다.

1. 거래 모니터링 및 이상 거래 탐지

플랫폼은 사용자의 금융 거래(충전, 구매, 출금)에 대해 지속적인 자동 및 수동 모니터링을 실시합니다. 당사는 특히 다음과 같은 경우를 주의 깊게 살핍니다:

  1. 현금화 시도: 잔액 충전 후 물품 구매 없이 즉시 출금을 요청하는 경우.
  2. 다중 결제 수단 이용: 하나의 계정에 다수의 타인 명의 카드 또는 암호화폐 지갑을 사용하는 경우.
  3. 비정상적 거래 규모: 신규 계정 또는 미인증 계정에서 발생하는 비정상적으로 큰 규모의 거래.
  4. 가공 거래: 연관된 계정 간의 허위 거래(본인의 상품을 직접 구매하여 자금을 세탁하는 행위).

2. KYC (고객확인제도) 절차

기본적으로 StockRush는 사용자가 기본 익명성 수준에서 활동하는 것을 허용합니다. 그러나 당사는 언제든지 특정 사용자(특히 거래량이 많은 판매자)에게 KYC 인증을 요구할 권리를 가집니다. 인증을 위해 당사는 다음을 요청할 수 있습니다:

  1. 신원 확인 서류: 여권 또는 신분증.
  2. 거주지 확인 서류: 공공요금 청구서 등 주소 증빙.
  3. 셀카 인증: 본인 신분증과 현재 날짜가 적힌 메모를 들고 찍은 사진.
  4. 상품 출처 증빙: 판매 중인 디지털 상품의 합법적 취득 경로에 대한 증거.

요청된 인증이 성공적으로 완료될 때까지 플랫폼은 계정 잔액 동결을 포함하여 계정 기능을 제한할 권리가 있습니다.

3. 금지 행위

다음 목적으로 플랫폼을 사용하는 것을 엄격히 금지합니다:

  1. 도난된 결제 정보를 이용한 잔액 충전.
  2. 불법적인 경로로 취득한 계정 또는 디지털 자산의 판매.
  3. 암호화폐의 출처를 숨기기 위한 '믹서(Mixer)' 용도로 플랫폼을 사용하는 행위.

4. 위반 시 제재 조치

자금 세탁이나 사기 징후가 발견될 경우, StockRush는 다음과 같은 권리를 행사할 수 있습니다:

  1. 위반자의 계정을 복구 권한 없이 즉시 차단합니다.
  2. 조사가 종료될 때까지 보험 잔액(Insurance Balance) 및 개인 잔액의 모든 자금을 동결합니다.
  3. 의심스러운 거래 내역, IP 로그 및 사용자 데이터를 관련 수사 기관에 전달합니다.